「アマチュアにしかできない有利な取引は長期投資」 でも述べましたが、 外国為替証拠金取引でトレードする上で個人投資家がプロのディーラーよりも有利な面はあります。しかし、 個人投資家にも弱点があります。
たとえばスプレッド。個人投資家である以上、業者を通じてのトレードとなりますから、スプレッドは手数料分が上乗せされています。 また、プロに比べて入ってくる情報が速度、質、量ともにどうしても不足します。そして、最大の問題はプロのディーラーがする取引には必ず行われる第三者のチェックがないこと。
スプレッドはどうしようもありませんが、情報の不足と第三者のチェックは、 適切なルールにしたがってシステムトレードすることで補完することが出来ます。
]]> 適切なルールとは？収益の上がるルールに従ってトレードする場合、そもそも外部からの情報を参考にして売り買いすることはなくなります。また、 ルールそのものが第三者のチェックをかねることができます。
裁量トレードで収益をあげるには相場勘を身につける必要があります。しかし、相場勘を身につけるには経験が必要です。 長期間の取引経験をつむには、しばらくの間利益が取れない可能性が高いですし、資金も必要です。
そこでモデルを組み立てるのです。ルールを決めて取引をして、データを取って修正し、よりよいモデルへと操作していきます。
]]>外国為替証拠金取引でスワップポイントで金利差収入を狙う時にも、 年間の収益目標を立てることが大事です。（参考：年間の収益目標はいくら？）
システムトレードを運用する場合にも、運用目標を立てることは重要です。システムトレードならば比較的予測が立てやすい・・・ というよりは、目標に近い数字が出るようにルールを調整しなければいけません。
ルールには柔軟性が必要です。10回のうち4回勝つルールを作るにしても、勝つまでに6回連続で負けるようでは、 ロスカットの対象になってしまいます。またスリッページやシステムダウンの可能性もあります。 これらの要因を考えた上でルールを設計する必要があります。
]]> 損切りを冷静に実行できるか？損切りのタイミングは理論上は誰もがわかりますが、上手に損切りできる投資家はたいへん少ないのではないでしょうか？
しかし、外国為替証拠金取引で収益を出すには損切りは避けることができません。
損切りラインは、自らの資金量から決めるのがいいでしょう。預託している証拠金の減少をなるべく避けるようにするべきです。 トレードしながら場当たりに決めるのではなく、ポジションを取る前に損切りラインをきちんと決めておき、 淡々とトレードすることがシステムトレードにつながっていきます。
しかし、人間は感情の動物です。わかっていても、「もう少し待っていたら戻るのではないか？」と躊躇してしまいがちです。 決めた価格になったら迷わず損切りしましょう。名誉の損切りがきちんとできることが、システムトレードへの第一歩です。
]]>外国為替証拠金取引では為替差益とレバレッジをうまく使うと、 非常に短期間に大きな収益を上げることが出来ます。しかし、この方法はかなり冒険的な手法です。為替レートの動きに大きく依存するので、 利益が出る時は大きなリターンを得ます。しかし逆にふれた場合は大きな損失を抱えます。資金が豊富ならばいいのですが、個人投資家であれば、 この時点で市場から退場することになります。
システムトレードを導入する際に目指すのは、市場から退場しないことです。大きな損失を抱えずに、着実に利益を増やすのが目標です。 システムトレードはある種、保守的な手段といえます。
]]> 司令官のようにふるまうトレンドを狙って売り買いを繰り返す、一撃狙いのトレードは運がよければ儲かりますし、見た目も派手でかっこいいです。しかし、 この手の猪突猛進型のトレーダーは、自分の取引を客観的に見ることができません。その場その場の損益には強いですが、 引き際を間違えることも多いです。
システムトレードは突撃ばかりのトレーダーとは一線を画します。
イメージするのは司令官です。その場の戦闘ではなく、戦場全体を客観的に見るのです。司令官の仕事は、戦場の分析と最終的な勝利です。 相場の流れを分析し、勝つトレードと負けるトレードを計算して、最終的に収益を上げましょう。
]]>外国為替証拠金取引でポジションを取る際に、今回のトレードは負ける可能性がある、 と常に認識している投資家はなかなかいないのではないでしょうか？
損をしたらイヤだなぁ程度にしか思っていない人がほとんどだと思います。
為替の動きを完璧に読める人間はいません。これはプロでも同様。テクニカル分析やファンダメンタルズ分析をおこない、自分自信を 「説得」してポジションをとっている事がほとんどです。「説得」しているので、 次々と流れ込んでいる情報や相場の急変への恐怖感情に抗うことが出来ません。
感情にまかせたトレードがよい結果を生まないのは自明の理です。
]]> 負けることを計算に入れて、ルール内で売り買いする。これが、システムトレードの基本です。もちろん実際に運用する場合のルールは複雑なものになるでしょう。
ただ、ルールは前もって決めておかなければなりません。決められたルールどおりに淡々とトレードするのがシステムトレードです。 １０回トレードして５回負けて５回勝つ。今回のトレードで負けても、トータルでは利益が上がるようにルールを決めて、 ルールどおりにポジションを持ち、ルールどおりに決済するのです。
ニュースや指標や風評に振り回されて感情に流されるのを防ぐ。そのために感情を排するためのルールを作成し、 忠実に守って効率よく投資する。それがシステムトレードです。
]]>外国為替証拠金取引で損失を重ねる人の特徴として、テクニックだけでトレードを考える人と、 勘だけで売り買いしてしまう人がいます。
トレードのすべてに勝つわけにはいかない以上、損失を出す時はなるべく少なく、利益を出す時は大きくとりたいものです。 ストップロスを利用した損切りや、相場の動きに連動して損切りラインを少しづつあげていく「トレーリングストップ」 などうまくいきそうですが、実際にやってみると損切り･利益確定のタイミングの難しさに気づきます。
テレビや雑誌、知り合いの話などに触発されて思いつきでトレードをする場合も、たいていうまくいきません。 この場合はたいていポジションを取ってしばらくすると、相場は反対方向に動きます。テレビや雑誌や知り合いが話題にしているということは、 上昇トレンドにすでにあったことが分かります。上昇トレンドが進んだレートでポジションを持っているわけですから、すぐに相場が調整・ 反落するのは当然です。
]]> メンタル面が損益に直結する。どんな人間の心理でも必ずあるのが、「恐怖」があります。損失を被る恐怖。せっかく得た利益を失う恐怖。
これらに抗うことが出来ずに、損失を先延ばしにして利益を早食いしてしまうのです。これでは「損失を出す時はなるべく少なく、 利益を出す時は大きく」というのはなかなか難しいです。
外国為替証拠金取引を自分の裁量で売り買いして利益を出している個人投資家もたくさんいます。 しかし、誰もが自分の感情をコントロールできるわけではありません。メンタルは投資の損益に大きな影響を与えるのです。
ルールに基づいて機械的に売買するシステムトレードは、この感情による失敗を極力防ぐための手段です。
]]>スワップポイント狙いの長期投資で運用し、着実に金利差収入を積み重ねていく。 年間の収益目標を設定してその目標を達成したら相場を休む。タイミングが合って為替差益で収益が出て目標が達成しても、 ポジションを解消して休む。そして、取引をしない時間は相場の研究をする。
この長期投資の考え方は簡単に見えて、実際にやるのは結構大変です。
人間には欲望と恐怖があります。ここを乗り越えていかに平常心でトレードができるかが、 外国為替証拠金取引で勝つコツです。
しかし、アマチュアはある意味プロよりも恵まれているのです。
]]> プロのディーラーはプレッシャーだらけ？為替相場はプロでも読みきれない世界です。プロのディーラーというと格好がいいですが、 要は銀行をはじめとする金融機関に勤めるサラリーマンです。サラリーマンですから、勤務先の利益のために利益を上げなければなりません。 もちろん期限もノルマもあります。
プロは相場の状況が悪いからといって、「休むも相場」というわけにはいきません。
それに対して、アマチュアにはノルマも期限もありません（自分で設定したもの以外には）。 プロのディーラーが感じているようなプレッシャーとは無縁なはずです。これこそがアマチュアの強みです。
ギリギリのリスクをとって行うトレードはプロに任せて、アマチュアはアマチュアの強みを生かして無理のない運用で着実に資産を増やしていきましょう！
]]>『金利収入メインの場合、 為替差益をどうとらえるか？』で述べたように、 外国為替証拠金取引で年間の収益目標を達成した場合、 それ以上リスクをとることを避けてポジションを清算するのが確実に資産を増やすコツです。
では、為替レートがうまく動いて、早々に目標の収益を確保し、ポジションを清算した後は何をすればよいでしょうか？
もちろん、のんびり普段の生活を送ってもよいのですが、その間に相場から離れすぎると、 次の取引を開始する時に為替相場の流れを読むことが出来ません。ですから、その年の取引はもうしないとしても、 相場の研究は怠けないようにしましょう。
]]> 相場の研究とは？ポジションを持っていると、なかなか冷静に相場を見るのは難しいものです。つい、 自分に都合のよい欲望や損失への恐怖でマーケットを見る目は曇ってしまいます。しかし、 ポジションを持っていない休んでいる間が冷静な目を養うチャンスです。
チャートの見方について書かれている書籍を読んでみるのもいいでしょうし、インターネットで情報を閲覧するのもいいでしょう。 取引をしているつもりで、為替レートを見てみるのもいいかもしれませんし、 外国為替証拠金取引を取り扱っている会社が用意しているバーチャル取引を試してみるのもいいでしょう。 （参考：まず、 バーチャル取引で試してみよう。）
もし、損をしてもかまわない程度の資金を持っているならば、 これまで試したことのない通貨ペアに投資してみるのも面白いかもしれません。
]]>スワップポイントによる金利収入を継続的に長期間受け取るのを主目的としている場合でも、 為替レート次第では思わぬ為替差益を受け取ることもあります。
ここで、自分が外国為替証拠金取引の才能がある！と思ってしまい、 無理なトレードを繰り返してしまうと・・・。
それは投資ではなく投機になってしまいます。
こうして相場に深入りし、相場に振り回され、大きな損失を被ることになるのです。
]]> 取引と休みを使い分けることができるか？『年間の収益目標はいくら？』 で述べたように、欲をコントロールするために、 年間の収益に目標設定するのがオススメです。
ここで、予想外の為替差益で年間の利益目標を達成してしまったらどうするか？
一番いいのは、ポジションを清算して取引を休んでまうことです。もっとがんばれば、さらに利益がでるのではないか？ どうしてもそう思いがちですが、目標の年間収益をたたき出したのに、リスクを抱えて運用し続けることに意味はありません、 ここで欲望に負けると、最終的に相場に負ける可能性がたかいのです。
外国為替証拠金取引をスワップポイント狙いで運用する場合、為替差益はあくまで『偶然訪れた幸運』 として考えましょう。
]]>外国為替証拠金取引は24時間取引されている為替市場が相手です。 こちらが眠っていても為替はどんどん変動しています。
為替の変動にうまく乗ることが出来れば、大もうけできるのが外国為替証拠金取引の特徴ですが、 もちろん、逆に振れれば大損してしまう可能性があることは、何度も述べてきました。
しかし、実際に取引を始めると、この為替の動きに振り回されて、『儲けた、損した』と大騒ぎしてしまう人も多いのです。
こうなってしまうと、為替相場が気になって、夜も眠れない、仕事も手につかないということになりかねません。
これではまともな社会生活がおくれません。そのような事態に陥らないためにも、レバレッジをある程度抑えて運用するのがよいでしょう。
]]> 冷静な判断をくだせるかがカギ。レバレッジを高く設定して、為替相場の動きにばかり気が行ってしまうと、冷静な判断が下せなくなってしまいます。
資産運用に、楽観と希望的観測は厳禁です。許容範囲を超える損失を抱えてしまった時は、本来ならば損切りするべき局面です。 しかし判断力が鈍っていると、『もう少しガマンして、為替相場が戻ってくるのを待とう』などという根拠のない期待を持ってしまいがちです。
その結果、損切りできずに損失が拡大して、市場から撤退せざるを得なくなるなどという最悪の状態になるかもしれません。
低めのレバレッジで運用していれば、一般的な為替の変動では、損益の波は緩やかな波となります。これならば、 冷静な投資判断をくだせる余裕を持つことが出来ます。
]]>「担保余力を向上させる」 ではスワップポイントを証拠金に加えていき、担保力を向上する方法をお伝えしました。
外国為替証拠金取引で担保力の向上を重視する場合は、スワップポイントで証拠金額を増やしつつ、 投資額は増やさないようにしなければなりません。（レバレッジを低くする。）
もう一つスワップポイントを活用する方法があります。
スワップポイントを証拠金に繰り入れるところは、担保力の向上をはかる場合と同じですが、投資額を繰り入れたスワップポイント分、 再投資して複利運用することのです。複利の力を利用して、より有利に金利収入を受け取ることが出来ます。
]]> 複利の運用効果証拠金100万円でスワップポイントは７％、レバレッジは2倍で運用していたとします。 1年後に受け取るスワップポイントはいくらでしょうか？
100万円×2倍×7％＝14万円
となります。この14万円をさらに証拠金に繰り入れて再投資します。証拠金が114万円でスワップポイント７％、 レバレッジ2倍ですから・・・
114万円×2倍×7％＝約16万円
2年後に受け取るスワップポイントは約16万円となります。
もちろん、上記の例は簡単な計算をしています。外国為替証拠金取引は価格変動金融商品ですから、 スワップポイントが7％に固定されることもありませんし、この計算では省いている為替レートも常に変動しています。しかし、 複利の力を利用するとスワップポイントをより大きくするイメージはつかめると思います。
ただし、取り扱い会社によっては、最低証拠金額を高めにとっていることがあります。この場合は、 スワップポイントは最低証拠金額に達しないと再投資できません。
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外国為替証拠金取引で長期的に運営してスワップポイントで安定した金利差収入を受け取る場合、 避けたいのは、マージンコールやストップロスにかかること。損失が拡大して、マージンコールやストップロスが適用されると、取引の縮小・ 中断ということになってしまいます。
長期投資を続けるためには、証拠金を増やして、担保余力を増やす必要があります。
このとき、スワップポイントを上手く利用すると、追加の証拠金を差し入れずに担保余力を上げることが出来ます。
]]> スワップポイントを証拠金に上積みする。スワップポイントを定期的に受け取ることはたいへん魅力的ですが、もし、 緊急に使う必要がなければスワップポイントが一定の金額になったら、それを証拠金に上積みして担保力をあげるのです。 こうして証拠金の額が増えれば増えるほど、マージンコールやストップロスのリスクは減少します。
ただし、証拠金が増えたからといって、レバレッジをあげて取引金額が増えてしまうと、担保力はあがりません。
外国為替証拠金取引の長期投資においてリスクを引き下げるには、証拠金を増やしつつ、 取引金額を増やさないことです。
]]>外国為替証拠金取引を扱う会社はかなりの数に上り、200社近くあるようです。
この中からどの会社を選ぶかが問題になるわけですが、ここを間違えてしまうと、しなくていい苦労をしてしまうことにもなりかねません。 たいていは口座開設までは無料になっているので、納得のいくパートナー選びをしましょう。（参考：FX会社の選び方）
]]> ３つのポイントを押さえる会社選びの際に押さえるべき最低限のポイントが３つあります。
資産の安全性を見極めるうえでチェックすべき項目は２つあります。1つは信託方式を採用しているかどうかです。 会社が破綻した場合に預けた資産が保全されなければ困りますよね。ここは必ずチェックしてください。また、 保全の対象が預託した証拠金だけの場合と、スワップポイントまでを保全するタイプがあるので注意してください。 2つ目はその会社の株主に大手の金融機関が入っているかどうかです。金融機関の後ろ盾がない場合はやはり信頼性が落ちます。
取引のしやすさはコールセンターが充実しているかを調べてください。 外国為替証拠金取引の主な取引はパソコンとインターネットで行いますが、 イザという時のために電話での取引ができないとやはり問題があります。
使いやすさは取引画面をチェックしてください。インターフェイスともいいます。これの使い勝手が悪いと余計なストレスとなりますし、 仕組みが分からなければ間違えた取引をしてしまいかねません。意外に注目する人が少ないですが、 毎日使うものですから相性のいいものを選びましょう。また、口座を開設したらメールなどの問い合わせもしてみましょう。 まったく応えてくれないような会社もありますので、証拠金を預けるまでに会社の姿勢を確認しておきましょう。
]]>「年間の収益目標はいくら？」 で書いたように、外国為替証拠金取引で欲望をコントロールすることが、最終的に儲けを出す上で重要です。 そのためには年間いくら収益を出すのかを目標設定することが必要になります。
目標は人によっていろいろとあると思いますが、「年間100万円！」などの漠然とした目標よりも、 住宅ローンなどの年間返済額や年間のレジャー費用、年間家賃分といったように具体的に設定したほうが、 より明確で張り合いが出るのではないでしょうか？
]]> 「休むも相場」 は個人投資家の特権外国為替証拠金取引は24時間取引可能です。その気になれば一日中トレードすることも出来ます。
しかし、このように買ったり売ったりしていると、為替の動きに振り回されて損失を重ねることになりがちです。
プロのディーラーはノルマを抱えています。為替相場の状態にかかわらず、収益をたたき出さなければなりません。 個人投資家がプロのディーラーより有利な面は、誰からも期限やリターンを強制されていないことです。つまり、相場がわからなくなったら、 ポジションを清算して「休む」ことができるのです。
勝てる見込みがある時だけ投資できるというのは、実はかなりの利点。プロのディーラーが決して持つことの出来ない特権である 「休むも相場」を上手く使いこなしましょう。
]]>外国為替証拠金取引のように毎日評価額が変動するような投資をすると、ついつい、 欲を張ってしまいます。
資金が短期間で倍になったりすると、このまま投資していればすぐに10倍くらいになりそうな気がして、ムリな取引をしてしまい、 結局大損してしまうような人は多いのではないでしょうか？
為替相場は一方通行ではありませんから、必ず反転するときが来ます。倍になった資金が1.2倍くらいまで落ち込むと、 ほとんどの個人投資家には二つの考えが浮かびます。
たいていの人はこの心理の間で悩んでしまいます。
]]> 取引継続は、たいてい裏目にでる。心理的に余裕のない状態でのトレードはたいていいい結果を産みません。焦りと欲が判断を鈍らせるからです。
先ほどの例でいくと、もう少しガマンしてもう一度2倍にしようとした場合、 最悪の場合はさらに状況は悪化して元本割れを起こしてしまいます。
そこで、欲をコントロールするために、年間の収益に目標設定をしましょう。
目標設定したレベルまで収益が上がったら、さらに儲かりそうだとしても取引を停止して様子を見るような余裕があれば、 相場で大負けするようなことはありません。
それだけの余裕があれば、取引をしていない間に、さらに相場を研究したり、 少ない予算で今まで投資したことのない通貨に実験的に投資してみるなど、さらなる投資経験をつむことも出来ます。
外国為替証拠金取引に限らず、投資のみで生活していくのは至難の業です。 投資で得た利益は自分の生活に余裕を持たせるものと考えてください。
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経済学を学ぶとわかることは、理論として成り立たせるためにシンプルな形を想定していることです。最初は単純な通貨の流れとして、 そして、政府や貯蓄といった要素で経済活動を肉付けしていくのが経済学の基本です。
もちろん学問として、このアプローチは正しいですが、こうしたシンプルなモデルは、 現実の経済活動の複雑さを処理することは出来ません。経済活動には様々な人々が様々な思惑で参加しています。 すべての人々が経済学の理論どおりの行動を取るわけではありません。
「この会社がなんとなくよさそうだから株を買います」
「この製品はライバル社の製品よりも劣るが、昔からの付き合いもあるし、ガマンして購入しよう」
「お金をためるのが大好きなので、絶対使いません」
このような行動を取る人たちを経済理論は吸収できません。
]]> 為替の動向に影響を与えるもの。外国為替証拠金取引について考えてみると、為替の動向があります。
為替も様々な要素に影響を受けます。「株価が上がれば、円高になる」といった経済学のセオリーも「投資」 という視点で見ると役に立ちません。
気候や事件、事故、紛争、景気、技術革新などなどすべての事象が為替に影響を与えます。
科学実験ならば、これらのような問題が起こっても関係ありません。津波が起ころうが、戦争が始まろうが、 水は１００℃になると沸騰しますし、水素と酸素の化合物です。しかし、為替はそうは行きません。 世界中のプレイヤーが様々な思惑で市場に参加しています。
様々な思惑と数多くの影響を与える要素。
為替の動きを完全に読み取ることなど不可能なことが想像できます。
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